INVESTIMENTOS & FINANÇAS - Sugestões e Possibilidades

[volnao]

Boa noite pessoal

É hora de reiniciar a Matrix.
Uma das coisas que sempre fiz de tempos em tempos é recomeçar.
Faço isso porque com mais dinheiro é cada vez mais difícil operar. Os ativos que opero não têm liquidez pra colocar valores muito alto.
É muito mais fácil transformar 10 mil em 50 mil, do que 100 mil em 500 mil. Mesmo que percentualmente seja a mesma coisa

Algumas vezes acabei devolvendo parte do lucro antes de movimentar a grana da RV para a RF. Mas esse ano isso não vai acontecer

Hoje comecei a retirar a grana da bolsa e colocar na RF.
Ficarei assim:

Renda Fixa 85,00%
Renda Variável 13,00%
Gado 2,00%

Voltei com tudo no projeto de operar na bolsa americana e passar a viver full time no mercado a partir do final do ano.
Para não arriscar meu capital vou começar bem pequeno. Se der certo o dinheiro virá dos próprios trades.
Daqui até o final do ano vou viajar, gastar um pouco de grana e estudar, e operar de leve quando der tempo.

Não tenho trazido operações aqui porque tenho operado pouco e os trades não estão dando certo.
Depois de ter lucrado 32k no início do mês e depois ter devolvido tudo, fui cada vez operando menos, depois ainda fui stopado em PMAM3, ROMI3, Qual3.
Estou negativo em 15k no mês. Hoje comprei um pouco de PINE4, mas uma posição bem pequena que não alterar grande coisa no resultado do mês.

Eu tbm gosto de operar acoes de pouca liquidez, contudo diferentemente da maioria que fica esperando um movimento de supervalorizacao, eu gosto de operar dentro do padrão delas, comprando, vendendo e recomprando dentro dos padrões da análise técnica. Alguns exemplos como euca4, camb4, sgps3, hbor3, card3. Obviamente que a depender dos fundamentos e da análise tecnica vale a pena deixar quietinho no LP como foram o caso da sanepar e grazziotin, dentre muitos outros exemplos.

Por outro lado eu tambem gosto de algumas acoes de alto risco, com forte resistência histórica a exemplo da lupa3, hbor3 e tcsa3. Sao acoes que há um limite máximo de prejuízo baixo pra incorrer, a não ser a falência. Assim como vc, que eu sei que voce faz, eu tambem sempre acompanho o volume diário das acoes para achar uma oportunidade. Dá um trabalho fazer esse acompanhamento, mas vale a pena pra rastrear boas oportunidades de entrada.

Uma ação que tenho esperado a oportunidade de comprar, mas acho que já perdi o timing é a biom. Foram mais de 4 anos de investimentos de LP incorrendo em prejuízos. Mas quem sabe nao volte ao preco que eu desejo.

No mais, sua carteira está parecida com a minha. 50% em RF de CDB e LC, 30% em fundos de RF (inflacao e préfixados), 20% em renda variável, além dos imóveis que costumo alugar (que é tudo revertido nos investimentos).

[Bluetauro]

COE é um lixo, fez cagada mano, devia ter pesquisado antes.

Nem todos, não dá nem pra comprar. Vai de péssimo a ótimo.
Esses tempos saiu dois muito bons, um era alavancado, eles pagavam 4X sobre o lucro.
Esse eu não entrei pois estava sem grana disponível
Daí tempos depois saiu outro e falei pra minha irmã e ela colocou a grana da mãe que ela administra, deu 40% de lucro. Não lembro exatamente o tempo que ficou comprado, mas não foi mais que 1 ano.
Têm que analisar caso a caso.
A maioria não presta mesmo, têm muitas regrinhas e sempre vai cair numa delas e você vai sair com a grana que investiu.
Tipo, se IBOV der menos que 10% ou mais que 20% você não ganha nada. Daí o ibov teria que ficar entre 10 e 20% no período pra vc ganhar. Esses são quase uma pegadinha.
Vou ver se encontro o prospecto desses que achei muito bons pra postar aqui.

[Blagoi Ivanoff]

COE é um lixo, fez cagada mano, devia ter pesquisado antes.

Cara, eu comprei há uns 3/4 anos um da Morgam Stanley, eles já pagaram e deu uma graninha boa.

Porque vc acha tão ruim?

[Bluetauro]

Achei um nos meu e-mail que foi bom, guardei para analisar no futuro

O ibov deu uns 40% de alta nesse período, com isso você lucraria 30%. Mas investindo em renda variável sem arriscar o capital







Pra mim COE é um dos melhores investimentos pra quem não quer operar.

[Blagoi Ivanoff]

Achei um nos meu e-mail que foi bom, guardei para analisar no futuro

O ibov deu uns 40% de alta nesse período, com isso você lucraria 30%. Mas investindo em renda variável sem arriscar o capital







Pra mim COE é um dos melhores investimentos pra quem não quer operar.

Foi esse que eles anteciparam o vencimento, não é?

Pela data deve ser o mesmo que comprei.

[Bluetauro]

Foi esse que eles anteciparam o vencimento, não é?

Pela data deve ser o mesmo que comprei.

Não sei, só guardei pra ver no futuro se teria dado certo a compra.
Os caras são bons, lançaram muitos COEs quando houve a virada da bolsa em 2016. Arrecadam dinheiro de tudo que é lado pra puxar a bagaça. É só seguir a manada e ganhar com eles.

[Eric_Thomas]

Boa noite pessoal

É hora de reiniciar a Matrix.
Uma das coisas que sempre fiz de tempos em tempos é recomeçar.
Faço isso porque com mais dinheiro é cada vez mais difícil operar. Os ativos que opero não têm liquidez pra colocar valores muito alto.
É muito mais fácil transformar 10 mil em 50 mil, do que 100 mil em 500 mil. Mesmo que percentualmente seja a mesma coisa

Algumas vezes acabei devolvendo parte do lucro antes de movimentar a grana da RV para a RF. Mas esse ano isso não vai acontecer

Hoje comecei a retirar a grana da bolsa e colocar na RF.
Ficarei assim:

Renda Fixa 85,00%
Renda Variável 13,00%
Gado 2,00%

Voltei com tudo no projeto de operar na bolsa americana e passar a viver full time no mercado a partir do final do ano.
Para não arriscar meu capital vou começar bem pequeno. Se der certo o dinheiro virá dos próprios trades.
Daqui até o final do ano vou viajar, gastar um pouco de grana e estudar, e operar de leve quando der tempo.

Não tenho trazido operações aqui porque tenho operado pouco e os trades não estão dando certo.
Depois de ter lucrado 32k no início do mês e depois ter devolvido tudo, fui cada vez operando menos, depois ainda fui stopado em PMAM3, ROMI3, Qual3.
Estou negativo em 15k no mês. Hoje comprei um pouco de PINE4, mas uma posição bem pequena que não alterar grande coisa no resultado do mês.

Prezado,

Eh assim mesmo. Os gringos tão cada vez mais tirando dinheiro daqui, por isso o mercado tá de lado e tá uma merda pra swing e position.

Tem q ficar monitorando o aumento de volume pra ver qual q vai ser a boa do momento.

[Eric_Thomas]

COE foi proibido nos países civilizados.

[Bluetauro]

COE foi proibido nos países civilizados.

Conte-nos mais.

[Atenagoras]

E as ações da TAM hein? Uma coisa que pode dar muito dinheiro é informação privilegiada. Quem fica sabendo antes, sai muito na frente. Falar nisso, como os senhores acompanham as notícias? Algum canal ou site mais recomendável?

[RicardoBJJ]

IPO da Vivara.

Como acham que vai ser o rateio? Alguém vai entrar? Quero entrar pra flippar sem dó.

[Shin]

Senhores,

O que vocês acham de COE?

Botei uma graninha na Goldman, vencimento para 2023 e deu uma queda grande. Espero que reaja.

O pior cenário, no fim eles devolvem 100% do capital + 9%.

COE é enrabação pura e simples. Hahahaha.

É basicamente um pacote de aplicações que o banco faz em teu lugar que sempre vai te render menos que aquilo que tu poderia fazer sozinho.

Exemplo: aplique X sem risco e ganhe 2X se o preço da ação XPTO bater Y. O que o banco vai fazer é pegar 95% do teu dinheiro e investir em títulos públicos e os outros 5% numa call otm. Os juros do título público pelo prazo do COE ficam pro banco, que te devolve só o valor nominal sem correção ao fim do período, e caso o preço da cão XPTO chegue a Y, ele te dá metade do lucro do trade e fica com o resto.

COE deveria se chamar Como Otários Enganar.

[Bluetauro]

COE é enrabação pura e simples. Hahahaha.

É basicamente um pacote de aplicações que o banco faz em teu lugar que sempre vai te render menos que aquilo que tu poderia fazer sozinho.

Exemplo: aplique X sem risco e ganhe 2X se o preço da ação XPTO bater Y. O que o banco vai fazer é pegar 95% do teu dinheiro e investir em títulos públicos e os outros 5% numa call otm. Os juros do título público pelo prazo do COE ficam pro banco, que te devolve só o valor nominal sem correção ao fim do período, e caso o preço da cão XPTO chegue a Y, ele te dá metade do lucro do trade e fica com o resto.

COE deveria se chamar Como Otários Enganar.

Veja o que postei acima e calcule quanto deu de lucro .
Cada caso é um caso .

[Shin]

Veja o que postei acima e calcule quanto deu de lucro .
Cada caso é um caso .

Mas eu não disse que não dá lucro. Repare no que eu falei no post. Se a condicionante for alcançada, você vai ter lucro. Mas o lucro vai ser muito limitado para a estratégia adotada. O emissor do COE sempre vai estar te enrabando, de um jeito ou de outro.

[Shin]

Vou tentar ser mais claro. Vou montar um COE fictício, semelhante aos mais comuns, que são oferecidos pelos bancos e pelas corretoras:

Investimento mínimo: R$ 5 mil
Prazo: 3 anos
Capital protegido: valor nominal do investimento devolvido no fim do prazo.
Condicionante: Ação da Petrobras sofrer valorização de 50%
Ganho: 50% do capital investido.

Como o banco faz pra garantir isso? Ele arrisca perder dinheiro? Nunca! Então como funciona? É simples:

- 95% do capital investido, ou R$ 4.750,00, são aplicados em títulos do Tesouro, CDBs, debêntures garantidas, LCIs, LCAs ou outro instrumento de renda fixa. No caso, vou comprar um Tesouro IPCA+, que hoje está pagando IPCA + 3,43%. Essa operação, por si só, já garante o capital do cliente e um lucro de 18% pra mim.

- Os outros 5% do capital, ou R$ 250,00, eu invisto em calls otm da Petrobras mais próximo do vencimento do COE. Exemplo: imagine que eu montei esse COE três anos atrás, quando as ações da Petrobras estavam em R$ 38,60. Hoje a cotação da ação está em R$ 47,89. Sabendo que ela tem que bater R$ 58,00 pra que eu tenha que pagar o lucro do meu cliente, vou montar hoje uma operação com calls otm pro mês que vem que, se a ação bater nos R$ 58,00, me pagarão 25x o valor investido, ou R$ 6.250,00.

Como eu, banco, ganho dinheiro?

- Os 95% que eu investi em renda fixa vão me render, a uma taxa anual de 7,5%, R$ 5.900,00 ao fim dos três anos.
- Os 5% que eu investi em opções me renderão R$ 6.250,00 ou serão perdidos.

Assim, analisemos o que acontece nos dois cenários:

Cenário A: a condicionante não é alcançada e eu preciso devolver o dinheiro para o cliente. Ganho R$ 5.900,00 com os títulos do tesouro e perco tudo nas opções. Como tenho que devolver R$ 5 mil pro cliente, saio ganhando R$ 900,00 e ele perde a inflação do período.

Cenário B: a condicionante é alcançada; a ação da Petrobras bate R$ 58,00. Nesse caso, eu ganho os mesmos R$ 5.900,00 com os títulos do tesouro e mais R$ 6.250,00 com as opções. Como tenho que devolver R$ 7.500,00 pro cliente (R$ 5 mil do investimento inicial mais 50%), meu lucro vai ser de R$ 4.650,00, enquanto o dele vai ser de R$ 2.500,00.

Resumindo: se der errado, o banco ganha R$ 900 nominais e o cliente perde R$ 550 em poder de compra para a inflação do período; se der certo, o banco, que entrou só com a pica, ganha R$ 4.650,00 e o cliente, que veio de cu nu, ganha R$ 2.500,00.